首页 市场动态正文

金融机构客户身份识别| 顾客识别的基本原则有哪些?

客户识别系统的主要原则是:金融机构应勤勉尽责,建立并实施客户识别系统,遵循“了解客户”的原则,针对客户,业务关系或具有不同洗钱或恐怖融资风险特征的交易,采取相应措施了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人金融机构客户身份识别。 自然人委托人的基本身份信息包括委托人的姓名,性别,民族,职业,住所或工作单位地址,联系方式,身份证或身份证件的类型,号码,有效期。 如果客户的居住地与惯常居所不一致,则应登记客户的惯常居所。

金融机构客户身份识别| 顾客识别的基本原则有哪些

法人,其他组织和个体工商户客户的基本身份信息包括客户的姓名,住所,经营范围,组织机构代码,税务登记证号;能够证明客户合法成立或者能够依法开展经营和社会活动的许可证,证件或者证件的名称,号码和有效期;控股股东或实际控制人、法定代表人、负责人和授权业务人员的姓名、身份证或身份证件类型、号码和有效期金融机构客户身份识别

客户识别系统的主要原则是:金融机构应勤勉尽责,建立并实施客户识别系统,遵循“了解客户”的原则,针对客户,业务关系或具有不同洗钱或恐怖融资风险特征的交易,采取相应措施了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人金融机构客户身份识别。 自然人委托人的基本身份信息包括委托人的姓名,性别,民族,职业,住所或工作单位地址,联系方式,身份证或身份证件的类型,号码,有效期。 如果客户的居住地与惯常居所不一致,则应登记客户的惯常居所。 法人,其他组织和个体工商户客户的基本身份信息包括客户的姓名,住所,经营范围,组织机构代码,税务登记证号;能够证明客户合法成立或者能够依法开展经营和社会活动的许可证,证件或者证件的名称,号码和有效期;控股股东或实际控制人、法定代表人、负责人和授权业务人员的姓名、身份证或身份证件类型、号码和有效期。

最近发表